如何营销基金理财客户？
公募基金公司渠道销售的主要对象是银行和券商，要想做好公募基金的渠道销售，就必须先了解这两种机构的客户行为特点和需求。 首先，我们来说一下银行的客户行为特点。众所周知，在银行有存款储蓄的客户大多是低风险偏好的，他们投资公募基金的目的主要是通过基金的财富管理功能实现财产的保值、增值；
另外一部分客户则是想要通过购买基金来实现家庭资产的风险分散，因为单个家庭的资产配置往往是优先保障“安全”的，所以这类客户一般是经过慎重考虑后选择购买风险级别相当的公募基金产品。 了解了银行的客户行为特点之后，我们再来说说银行对公募基金的需求。根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当按照审慎经营的原则，健全内部控制制度，完善业务流程，严格办理各项基金业务，确保基金信息披露的真实、准确、完整和及时。对于银行等机构投资者而言，公募基金公司是否具有完善的内部控制和业务流程，以及能否提供真实、准确、完整的信息披露是很重要的一点。如果一家基 金公司连基本的风险控制都做不到，那么银行是不会与其深入合作的，因为这关系到整个银行业务的风险水平。
基于上述分析，我们可以得出结论，要做好公募基金的渠道销售，必须做到以下几点：
1. 具备扎实的金融专业知识，能够对不同风险偏好的客户提供个性化理财产品的设计方案。
2. 熟知自己所代理基金公司的产品，能够为客户提供全面的产品信息，并熟练地进行产品筛选。
3. 掌握必要的投资、财务会计知识，能为客户提供专业的投资建议及合理的融资安排。
4. 熟悉监管机构的要求，能按照监管要求有效地进行合规运作。
5. 有良好的沟通能力，能够与不同的客户群体进行有效沟通。
6. 具有敏锐的市场嗅觉，能发现潜在的客户并对其需求进行满足。 当然，做好公募基金的渠道销售还有很多其他的关键点，比如真诚而专业的服务态度，高效有序的机构和个人渠道建设等等，只有把方方面面都做到位了，才能做好公募基金的渠道销售。