基金估值调整是什么意思?

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举个例子,方便理解。 假设张三买了某只基金100份,当时价值100元/份,总共1万元。过了两个月后,该基金的资产组合没有变化(即仓位和标的都没有变动),但市场涨了20%,那么该基金的净值就应该是120元/份了,此时张三的1万元资产变成了1.2万元资产。 张三如果是在基金净值高于其净值的时候赎回,他就会损失0.2万元,也就是亏损超过20%;但是如果张三继续持有的话,到第3个月,基金净值又上涨了一些,那么张三连本带利一共可以获得1.5万元的收益,收益率高达50%。当然,最理想的状态是,张三持有的时间能够跨越一个牛熊循环,在熊市末尾赎回锁定收益,在牛市顶部买入再长期持有。这样即便不操作,只要市场行情总是向上,张三就可以获得正收益。

而假如李四也买了同一只基金100份,但是他在行情启动的前一个月,为了做波段而赎回了70%的资金,然后用这70%的资金加上其余的30%的资金抄底其他行业基金,结果这一动作让他错过了后面60%的涨幅。虽然最后两只基金总体都涨了100%,但是李四的投资收益却不如张三。 所以我们常看到的各种“策略”,都是希望比照张三的操作来实现收益的最大化,而不是学习李四胡乱折腾的结果反而亏损。

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对基金进行估值调整,基金净值会下跌,投资者持有基金份额不变,下跌后的净值乘以份额得出的资产为估值调整后的资产,估值调整前后保持不变,即为盈亏平衡状态。

举个例子:

基金投资者1月1日持有某基金1万份,净值为1.2400元,资产为12400元,1月4日该基金发布估值方法调整公告,1月5日净值变为1.2000元,投资者持有份额未变,仍为1万份,资产为12000元,从持有基金至今的收益变为亏损。

基金估值调整意味着基金资产和净值发生了变化,投资者持有的资金也会发生变化。

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