基金受什么监管?

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目前我国的基金行业实行的是“一司一策”的监管体系,也就是对每家基金公司根据其业务特点来设定不同的监管要求。 具体而言,对于公募基金公司主要涉及以下方面的监管和要求:

(一)设立制度 申请设立基金管理公司应当符合《证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。同时,设立基金管理公司,应当具备以下条件: (1)有符合法律、行政法规规定的章程;

(2)注册资本达到法定资本最低限额;

(3)经营方案具体可行;

(4)股东实力较强,并具有持续出资能力;

(5)具备必要的办公场所和设备。

(二)业务范围 仅允许依法开展公募基金管理及其他创新业务。

(三)人员与机构设置 一般要求具备一定规模的专业资产管理团队,并根据管理的资产规模及风险类型配备相应数量和质量的风控人员。

(四)经营规范 包括公司治理结构合理、业务流程科学、内部控制有效、信息披露按时准确完整等内容。

对于拟设立的基金管理公司,还要求具备完善的招募说明书编制和发布程序、合理的投资决策程序和合规审核机制、清晰的授权制度等。 对于拟设立的私募股权基金管理机构,还应当具备相应的市场研究能力、项目筛选能力、项目管理能力、投资后管理服务能力和退出管理能力。

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中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则,依照法律法规的有关规定和中国证监会的有关要求,对基金管理公司及其业务活动实施持续性监督检查。

中国证监会派出机构对注册并且营业场所在本辖区内的基金管理公司的重大违法违规行为或者存在重大隐患的风险事项,进行专项检查,对其日常经营活动进行现场检查。根据需要,中国证监会派出机构可以要求基金管理公司聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所对其财务报告及其他事项进行审计或者检查,相关费用由基金管理公司承担。

基金管理公司应当按照规定及时、准确、完整地向中国证监会报送报表、报告、说明等材料,不得拒绝、隐瞒、伪造、篡改,不得有重大遗漏。中国证监会及其派出机构根据市场发展变化和审慎监管原则的需要,有权调整基金管理公司报送材料的内容、频率和方式。

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