基金受什么监管?

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目前我国的基金行业实行的是“一司一策”的监管体系,也就是对每家基金公司根据其业务特点来设定不同的监管要求。 具体而言,对于公募基金公司主要涉及以下方面的监管和要求:

(一)设立制度 申请设立基金管理公司应当符合《证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。同时,设立基金管理公司,应当具备以下条件: (1)有符合法律、行政法规规定的章程;

(2)注册资本达到法定资本最低限额;

(3)经营方案具体可行;

(4)股东实力较强,并具有持续出资能力;

(5)具备必要的办公场所和设备。

(二)业务范围 仅允许依法开展公募基金管理及其他创新业务。

(三)人员与机构设置 一般要求具备一定规模的专业资产管理团队,并根据管理的资产规模及风险类型配备相应数量和质量的风控人员。

(四)经营规范 包括公司治理结构合理、业务流程科学、内部控制有效、信息披露按时准确完整等内容。

对于拟设立的基金管理公司,还要求具备完善的招募说明书编制和发布程序、合理的投资决策程序和合规审核机制、清晰的授权制度等。 对于拟设立的私募股权基金管理机构,还应当具备相应的市场研究能力、项目筛选能力、项目管理能力、投资后管理服务能力和退出管理能力。

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