基金当日收益怎么计算？
瞿彻最佳答案
假设你买了10万元的基金，在7月4日买入，7月5日出业绩，那么5日的收益就是这样的计算的。 5日的涨幅就是（829-816）/816*100%=1.72%； 4日的净值就是1.343+(0.737-0.723)*100%=1.343+1.4%=1.357元； 5日的净值就是1.357+(0.257-0.243)*100%=1.414元； 所以5日的盈利就是1.414-1.357=57元。
当然这是按照净值型基金的算法。 如果购买的是股票型的基金，由于股票型基金大部分是申购赎回日为T+1的，那么在5号是不能卖出拿到钱的，需要等待6号才能赎回。所以5号的收益应该是这样计算。 5日的涨幅就是（829-796)/796*100%=4.04%； 4日的净值就是1.188+(0.886-0.846)*100%=1.188+12%=1.318元； 5日的净值就是1.286+(0.303-0.286)*100%=1.316元； 所以5日的盈利就是1.316-1.318=-20元。 当然这也是理论数据，实际收益应该要更高点。 因为基金公司不是每天对净值都进行加权平均的，通常都是交易日的时候合并当天的盈亏，然后算一个平均值，再把这个平均值计入历史净值。 所以如果你投资的基金在5号发生了比较大的亏损，而6号就迅速收复失地甚至有所盈利，那么6号的净值就会比较大，导致5号买入的人6号可能就有盈利。反之，如果5号买入的人6号可能就要忍受损失了。
基金的当日收益=当日基金单位总份额（通常按照份额的整数位计算）*当日基金单位净值*收益率，一般精确到分位，分以下四舍五入。有的基金以份额显示预期收益，有的基金以金额显示收益，两者的关系为：基金份额=基金金额/基金单位净值。
目前多数货币基金基本上天天有收益天天分配，当日收益实现落袋为安，投资者不需要主动选择收益分配，分配的收益部分同样享受收益的复利效应。
一般基金的预期收益计算会显示在持有收益或者收益详情里面，选择持有份额类型在交易日可以看到截至上一个交易日的累计未付收益和每日收益（预计收益）。
具体计算公式可能因产品而异，以各基金管理人实际计算公式为准，您可以通过基金产品资料栏目查询。
收益计算示例：以某交易日的估值为例：
1、某货币基金前一日1000万份客户单位总份额对应的基金资产为1001万元（含未实现盈亏），按照基金合同的规定，按照100%比例进行收益分配，即1001万元÷1000万份=1.001元，该货币基金在昨日的每份收益为1.001元，在当日收市后分配给所有基金份额持有人。值得注意的是，基金的收益分配原则可能会因基金合同的不同有所区别，有些基金会按照约定比例进行分配。
2、在上述货币基金的收益分配完毕之后，按照实际的投资运作结果进行账务处理。假设在前一日的收益分配完成后，由于投资组合价值的下降使基金资产变为999.6万元，与持有基金份额1000万份相比，可计算得出单位净值为0.9996元，此时单位净值低于面值的部分为投资组合的估值减值，为弥补基金的估值减值，按照基金合同的相关约定从基金资产中计提100万份存出保证金，即基金资产调整为（999.6万元-100万份×0.0004元）=999.2万元，1000万份基金份额对应的单位净值调整为0.9992元，在下一日计算基金收益时以此份额的净值为基础进行计算，使基金的实有资产与持有基金份额一致。
简单来说，就是在进行收益分配的同时，以存出保证金的形式计提减值准备，使基金资产与份额一一对应。
