基金的收益是怎么计算的?

章晓琪章晓琪最佳答案最佳答案

假设某个基金最近一周的收益情况如下: 周四 +0.7% 周五-1.3% 周一-2.4% 周三+1.9% 周二+0.8% 周日+2.3% 那么该周的总收益就是(+0.7%+(-1.3%)+(-2.4%)+(+1.9%)+(+0.8%)+(+2.3%))*5=+0.96% 也就是说,这只基本周上涨了0.96%。 那它是怎么计算出来的呢? 首先把每交易日的净值计算出来,然后再求和。

比如,周四的净值是1.150,周五的净值是1.137,周一的净值是1.119,周三的净值是1.143,周二的净值是1.128,周日的净值是1.143。

然后相减,得出每交易日净值的变化情况。 再把每个交易日的净值变化情况进行加总。

0.7%+(-1.3%)+(-2.4%)+1.9%+(+0.8% )+(+2.3%)=0.96% 注意这里计算的是涨跌幅,因为是计算每周的数据所以四舍五入取了整。 如果按每天计算的话,应该对每个交易日的数据都进行四舍五入取整。

最后用总收益除以本金得到收益率。 0.96%/5=19.2% 当然这是只考虑了单利的情况,实际投资过程中一般会考虑复利。 比如你投资的本金是1万元,每周按0.96%的收益来计算话,到下周你的资产就应该变成了10096元。

这样看起来每天的收益是0.0096*7=0.672,但实际每周的收益为(0.672*5)=3.36,比按单利计算得到的收益要多出3.36-0.96=2.4%。 这是因为时间的力量,让利息变成了本钱,本钱的增值又带来了新的利息,如此反复使得资金的使用效率大大提高,也使收益率远远高于预期值。

丛子佑丛子佑优质答主

开放式基金的收益分为两种形式,一种是以现金形式发放的收益,就是我们通常讲的分红;另一种是将现金形式的收益转为基金份额,就是我们通常讲的红利再投资。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次。

开放式基金分红方式:开放式基金的收益分配默认为现金分红,投资者如要求将现金分红的收益转为基金份额进行投资的时候,需要在申请时选择红利再投资。

封闭式基金分红方式:封闭式基金收益的分配方式一般是现金形式,也就是我们通常讲的分红。因为封闭式基金的基金份额不得赎回,所以也无法进行红利再投资。

通常基金的份额和投资本金不会发生减少,所以,在基金分红后基金单位净值下降是很正常的,例如某基金每份分红0、1元,则在分红除息后净值理所当然将下降0、1元,而投资者的投资本金和份额没变,持有基金的总市值也是没有发生变化的。

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